Эквайринг в банке Сбербанк: тарифы для ИП и ООО в 2021, условия и отзывы

Эквайринг в банке Сбербанк: тарифы для ИП и ООО в 2021, условия и отзывы

Инструкция для подключения эквайринга сберанка к магазину автозапчастей. интернет-магазин онлайн-касса эквайринг сбербанка — описание с картинками.

После заключения договора, для вас в тестовой среде Сбербанка будет создан мерчант и выданы все необходимые логины и пароли, сопутствующая документация, а так же, будут сгенерированы страница оплаты и страница ошибок необходимые при работе с эквайрингом.

В вашем интернет-магазине в разделе «Настройки сайта» -> «Оплата» нужно заполнить логин и пароль для работы с API Сбербанка.

Далее, для проверки, нужно выполнить тестовые платежи. Так как изначально ваш мерчант был создан в тестовой среде Сбербанка, то для совершения платежей необходимо воспользоваться одной из тестовых карт, которые предоставляет Сбербанк. Список доступных тестовых карт можно найти в выданной Сбербанком документации: документ SBRF-manual.pdf, раздел «13. Тестовые карты».
В качестве тестового платежа можно пополнить баланс в магазине или оплатить любой счет. Несмотря на то что платеж тестовый и реальные деньги в нем не участвовали, в магазине это будет выглядеть как обычный платеж, т.е. баланс пополнится, а счет оплатится.

Результат проведения тестовых платежей можно посмотреть в специально предоставленной Сбербанком среде называемой MPortal, доступ к которой так же выдается при заключении договора. Подробней о работе в этой среде можно узнать в выданной Сбербанком документации: документ Mportal.pdf.

После успешного проведения тестовых платежей в рабочей среде и подписания со Сбербанком акта о готовности интернет-магазина у ваших клиентов появится возможность совершать оплату через Сбербанк.

Что делать если ответ сбербанка не устроил?

В спорной ситуации можно обратиться к омбудсмену Сбербанка. Служба напрямую подчиняется Президенту, председателю Правления Гетману Грефу.

Связаться к омбудсменом можно по телефону:

900 и 8 (800) 555 5550 – Для физических лиц.8 (800) 55 55 777 – Для юридических.

Дополнительно обратиться к омбудсмену можно через форму «Подать обращение». В нем потребуется указать:

  • Статус клиента: ФЛ или ЮЛ;
  • Цель и причину обращения;
  • Вопрос;
  • Координаты для обратной связи;
  • Способ получения ответа.

После отправления будет получен персональный № обращения. Узнать статус рассмотрения можно через раздел «Обратная связь».Обращение в техподдержкуВведя № обращения в поле «Проверить статус рассмотрения обращения».Проверка статуса обращения

Юристы и омбудсмены Сбербанка, это разные службы.

Что такое эквайринг и как он работает – «сбербанк»

Эквайринг (от англ.acquire — «приобретать,
получать») — это безналичная оплата товаров и услуг картой через платёжные терминалы
на кассе или у курьера.

Торговая точка —
бизнес, владелец которого хочет
принимать оплату картами от клиентов и инициирует заключение договора
эквайринга.

Банк-эквайер
предоставляет бизнесу услугу и оборудование, обслуживает расчётный счёт продавца
и получает комиссию от поступлений. Он несёт ответственность за техническую
сторону операций по картам в торговой точке и регистрируется в национальных
и международных платёжных системах: Visa, Mastercard, American Express, «Мир»
и др.

Банк-эмитент —
банк, выпустивший карту, которой пользуется клиент для оплаты покупки.

Для приёма платежей используют
POS-терминалы (англ.
point of sale — «точка
продажи»). Через них
можно платить обычными и бесконтактными картами, а также другими устройствами,
например
смартфонами. POS-терминал распечатывает
слип-чек
нефискальный документ, подтверждающий операцию.

Такой эквайринг используют в магазинах,
предприятиях общепита и сферы услуг. Когда продавец заключает договор с банком,
тот
устанавливает в точках продавца POS-терминалы. В Сбербанке
минимальная ставка
торгового эквайринга — 1,6
 %.

Банк должен обучить сотрудников компании работе
с устройством, обеспечить бесперебойное функционирование терминалов
и круглосуточную
техническую поддержку. Обязанность продавца — уплачивать банку комиссию, размер которой
определяется договором.

На сумму выплат влияют оборот и сфера
деятельности. Например, для продуктового магазина комиссия ниже, чем для гипермаркета
бытовой
техники: во втором случае вероятность возврата товара выше. Если это произойдёт,
придётся
проводить операцию
обратного эквайринга — возвращать деньги на карту покупателя.
Это дополнительные затраты для банка, которые покрывает продавец.

Так называют способ оплаты в интернете картой
или электронными деньгами с использованием специальных интерфейсов, которые помогают
сохранить конфиденциальность персональных и платёжных данных покупателя.
В качестве
дополнительной защиты клиента могут попросить ввести код подтверждения оплаты, высланный
в СМС или уведомлении банковского приложения.

Комиссия
в интернет-эквайринге самая высокая. Она может составлять в среднем
2,3–3,5
 % и взиматься не только
с продавца,
но и с покупателя. Это связано с тем, что при интернет-эквайринге
процессинговый центр обеспечивает повышенную защиту операций: использует системы
безопасности
и протоколы шифрования, чтобы введенные пользователем данные нельзя было
перехватить.

С помощью мобильного эквайринга покупатели
расплачиваются карточкой в любой торговой точке, даже мобильной. Его подключают
таксисты,
курьеры, в автолавках, передвижных пунктах продажи и т. п.

Платежи принимаются через
установленное на смартфон или планшет приложение, к которому по блютусу или
кабелем подключается mPOS-терминал (от 
англ.mobile point of sale — мобильная
точка продажи). Его можно использовать в любом месте,
где есть стабильный мобильный интернет, в отличие от стационарных POS-систем
в торговом эквайринге.

В это понятие входит возможность оплаты услуг
(ЖКХ, мобильная связь, интернет или телевидение) через платёжные банкоматы, а также
выдача наличных и пополнение банковской карты.

Главный
минус этой услуги с точки зрения пользователя — комиссия, которую ему приходится
платить сверх основной суммы за проведение платежей или при снятии наличных
с карты.
Чаще всего проценты берут кредитные организации, которые не являются партнёрами
банка-эмитента, выдавшего карту.

Деньги с карты люди
тратят
охотнее, чем наличные. Расплачиваться «пластиком»
психологически проще: покупатель
не держит деньги в руках, не видит, как
их количество уменьшается, и испытывает меньше дискомфорта. Благодаря программам
лояльности покупки по картам становятся выгоднее: часть потраченных денег возвращается.
Кроме того, на банковском счёте обычно хранят более крупные суммы, чем носят
в кошельке. Это способствует увеличению среднего чека.

Если в торговой точке не принимается
оплата картами, можно потерять часть потенциальных клиентов: доля тех, кто использует только
безналичный расчёт, увеличивается. По
прогнозам экспертов,
за 2020–2021 годы доля россиян, которые используют для оплаты только безналичные
инструменты, вырастет до 4
 %.

При безналичных расчётах
невозможно расплатиться фальшивыми деньгами и почти исключается риск того, что кассир
обсчитает покупателя: даже если он введёт неправильную сумму на терминале,
в приложении клиента для онлайн-банкинга останется соответствующее подтверждение. Если
клиента обсчитали наличными, доказать факт мошенничества гораздо сложнее.

Чем больше людей платит
картами, тем меньше наличных в кассе. Можно сэкономить на оплате
инкассации.

При оплате картой покупателям
не нужно носить наличные с собой. Клиент не сталкивается с ситуацией,
когда кассир не может найти сдачу.

Банк-эквайер бесплатно
обучает
сотрудников торговой точки, что делает их профессиональнее и не требует
вложений со стороны продавца.

Если клиентов с банковскими картами мало
и прибыль от них невелика, посчитайте, выгоден ли этот способ оплаты.

На сайте Сбербанка можно
самостоятельно
рассчитать
процент комиссии с учётом специфики бизнеса.

Если возникнут технические
неполадки, расчёты замедлятся или оплата картами вовсе перестанет работать.

Между платежом и поступлением денежных средств
на счёт продавца обычно проходит от 1 до 3 дней.

«плати qr» — новый эквайринг от сбербанка – «сбербанк»

«Плати QR» подходит любому бизнесу благодаря
разнообразию решений для онлайн- и офлайн-оплат. Но особенно полезен:

  • Предприятиям,
    развивающим услугу доставки, мобильным торговым точкам и специалистам, работающим
    на выезде. Не нужно покупать, устанавливать и возить туда-сюда терминал,
    а клиенты могут оплачивать заказы бесконтактно.
  • Компаниям,
    продающим недвижимость, путёвки и автомобили. Для них тариф ниже, а сумма комиссии
    за одну транзакцию не может превышать 10 тысяч рублей.
  • Всем, кому
    важна экономия прямо сейчас.

Города в которых открыты офисы «сбербанк россии»

Отделения и мини-офисы банка расположены в следующих регионах и городах России (указаны крупнейшие города, о наличии офисов Сбербанка в других городах и поселениях, уточняйте по номерам Горячей линии, которые указаны в разделе Как позвонить в Сбербанк):

Москва и  Санкт-Петербург (СПб) (Открытое акционерное общество «Сбербанк России»), Республика Адыгея (Майкоп), Алтайский край (Барнаул), Амурская область (Благовещенск), Архангельская область (Архангельск, Коряжма, Котлас), Астраханская область (Астрахань)

Сейчас ищут техподдержку:  Сбербанк в Калининграде отделения и филиалы

, Белгородская область (Белгород, Старый Оскол, Губкин), Брянская область (Брянск, Клинцы, Новозыбков), Республика Бурятия (Улан-Удэ), Владимирская область (Владимир, Ковров, Муром, Александров, Гусь-Хрустальный), Волгоградская область (Волгоград), Вологодская область (Вологда, Череповец, Бабаево)

, Воронежская область (Воронеж, Борисоглебск, Россошь, Лиски), Республика Дагестан (Махачкала), Еврейская АО (Биробиджан), Забайкальский край (Чита), Ивановская область (Иваново), Республика Ингушетия (Магас), Иркутская область (Иркутск), Кабардино-Балкарская Республика (Нальчик)

, Калининградская область (Калининград, Советск, Черняховск, Балтийск), Республика Калмыкия (Элиста), Калужская область (Калуга, Обнинск), Камчатский край (Петропавловск-Камчатский, Елизово), Карачаево-Черкесская Республика (Черкесск), Республика Карелия (Петрозаводск, Кондопога, Костомукша, Сегежа)

, Кемеровская область (Кемерово, Новокузнецк, Прокопьевск, Ленинск-Кузнецкий, Междуреченск), Кировская область (Киров, Кирово-Чепецк, Вятские Поляны), Республика Коми (Сыктывкар, Ухта, Воркута, Печора), Костромская область (Кострома, Буй, Шарья), Краснодарский край (Краснодар, Сочи, Новороссийск, Армавир)

, Красноярский край (Красноярск), Курганская область (Курган), Курская область (Курск, Железногорск, Курчатов и другие города), Ленинградская область (Гатчина, Выборг, Сосновый Бор, Всеволожск и другие населённые пункты области), Липецкая область (Липецк, Елец)

, Магаданская область (Магадан), Республика Марий Эл (Йошкар-Ола), Республика Мордовия (Саранск), Московская область (Одинцово, Сергиев Посад, Раменское, Люберцы, Красногорск, Мытищи, Щёлково), Мурманская область (Мурманск, Апатиты, Североморск, Мончегорск, Кандалакша, Кировск)

, Ненецкий АО (Нарьян-Мар), Нижегородская область (Нижний Новгород, Дзержинск, Арзамас, Саров), Новгородская область (Великий Новгород, Боровичи, Валдай), Новосибирская область (Новосибирск, Бердск, Искитим, Куйбышев), Омская область (Омск)

, Оренбургская область (Оренбург), Орловская область (Орёл, Ливны, Мценск), Пензенская область (Пенза), Пермский край (Пермь), Приморский край (Владивосток), Псковская область (Псков, Великие Луки), Республика Алтай (Горно-Алтайск), Республика Башкортостан (Уфа, Стерлитамак, Салават, Нефтекамск, Октябрьский)

, Ростовская область (Ростов-на-Дону, Таганрог, Шахты, Новочеркасск), Рязанская область (Рязань, Касимов, Скопин), Самарская область (Самара, Тольятти), Саратовская область (Саратов), Сахалинская область (Южно-Сахалинск, Корсаков, Холмск, Оха), Свердловская область ( Екатеринбург (Екб)

, Нижний Тагил, Каменск-Уральский, Первоуральск, Серов, Новоуральск), Республика Северная Осетия — Алания (Владикавказ), Смоленская область (Смоленск, Вязьма, Рославль), Ставропольский край (Ставрополь), Тамбовская область (Тамбов, Мичуринск, Рассказово)

, Республика Татарстан (Казань), Тверская область (Тверь, Ржев, Вышний Волочёк), Томская область (Томск, Северск, Стрежевой), Тульская область (Тула, Новомосковск, Донской), Республика Тыва (Кызыл), Тюменская область (Тюмень), Удмуртская Республика (Ижевск, Сарапул, Воткинск, Глазов)

, Ульяновская область (Ульяновск), Хабаровский край (Хабаровск), Республика Хакасия (Абакан), Ханты-Мансийский АО — Югра (Ханты-Мансийск), Челябинская область (Челябинск, Магнитогорск, Златоуст, Миасс, Копейск), Чеченская Республика (Грозный), Чувашия (Чебоксары), Чукотский АО (Анадырь), Республика Саха (Якутск), Ямало-Ненецкий АО (Салехард) и Ярославская область (Ярославль).

В списке регионов и в контактных данных банка возможны изменения. Уточняйте информацию о всех актуальных финансовых предложениях банка (ипотека, кредиты, вклады) по единому номеру горячей линии Сбербанка в России: 8

Запрещённые виды деятельности

Не получится подключиться к системе экварийнга банка, если ваша деятельность относится к следующим тематикам:

  • Товары для взрослых;
  • Поддельные товары известных брендов, нелицензионное ПО, товары с нарушением авторских прав;
  • Алкогольная и табачная продукция, сигареты (включая электронные), медицинские препараты, БАД, курительные смеси и их аналоги;
  • Автомобильные б/у запчасти;
  • Массажные салоны, эскорт-услуги;
  • Букмекерские конторы, лотереи, Forex;
  • Ценные бумаги, обмен валюты;
  • Консультационные услуги и юридическая консультация;
  • Огнестрельное и холодное оружие, военная техника, взрывчатые вещества и т.п.;
  • Продажа персональных данных;
  • Продажа редких или экзотических животных.

В подключении онлайн-экваринга откажут, если ваши товары/услуги способны оказать негативное влияние на репутацию Сбербанка или используемых банком международных платёжных систем.

Интернет-эквайринг

Создан для расчёта за товары/услуги посредством сайта. Приём платежей проходит с помощью программного решения — модуля оплаты для сайта.

Сбербанк создал бесплатные плагины приёма денежных средств для большинства популярный систем управления сайтом: 1С-Битрикс, CS-Cart, HostCMS, UMI.CMS, WordPress, Drupal, Joomla, Netcat, Amiro.CMS, OpenCart, PrestaShop, MODX. Если решение платное — оно от стороннего разработчика.

Для подключения эквайринга сайт должен соответствовать ряду требований:

  1. На нём должна быть информация об организации: ИНН, ОГРИП, ОГРН, юридический и фактический адрес, телефоны (обязателен стационарный), адрес электронной почты.
  2. Указана информация обо всех способах оплаты товары или услуги, о порядке, сроках, регионах доставки.
  3. Каждый товар и услуга должны иметь цену, характеристики, комплектацию, гарантийные условия.

Также рекомендуется разместить на сайте описание условий возврата товара или отказа от услуги.

Тарифы интернет-эквайринга выгоднее, чем у торгового:

Комиссия банкаОборот по оплате банковскими картами на сайте и в мобильном приложении
2%До 1 млн рублей в месяц
от 1,8%Свыше 1 млн рублей в месяц

Онлайн-оплата не позволяет выдать покупателю бумажный чек. Вместо него приходит электронный. Обычно его присылают на электронную почту или в смс-сообщении. Как только на сайте произошла продажа, сведения автоматически поступают в кассу.

После подключения к системе эквайринга можно воспользоваться бесплатными тестовыми картами банка, чтобы убедиться в работоспособности цепочки прохождения оплаты. Доступны карты систем VISA, MasterCard, МИР, карта с баллами «Спасибо» и Apple Pay.

Как подключить эквайринг?

         Подключение эквайринга осуществляется по заявке, которую можно подать через специальную форму на сайте Сбербанка. В ней обязательно укажите:

  • номер контактного телефона;
  • ФИО;
  • регион подключения услуги;
  • город подключения услуги.

В ближайшее время после отправки запроса с вами свяжется представитель Сбербанка, чтобы согласовать детали предоставления услуги. Менеджер  поинтересуется следующими аспектами:

  • род деятельности;
  • среднемесячный денежный оборот;
  • количество торговых точек, для которых требуется эквайринг.

Вообще последовательность заказа эквайринга выглядит так:

  • клиент оставляет заявку;
  • пользователь предоставляет пакет документов;
  • оформляется договор.

Банк проверяет полученные сведения, затем рассчитывает стоимость обслуживания и сообщает её клиенту. Если цена его устраивает, то Сбербанк заключает с ним договор.

Какие возможности и преимущества предоставляет услуга эквайринга?

В ПАО Сбербанк работает Отделение эквайринга (круглосуточный тел.

), предлагающее клиентам новые возможности для расширения бизнеса, повышение качества обслуживания и внесения технологических новшеств.

Среди преимуществ эквайринга можно выделить:

  • возможность существенно увеличить количество потребителей услуг и/или покупателей товаров за счет привлечения держателей карт;
  • покупки клиентов не ограничиваются суммой наличных денег;
  • владельцы карточек более предрасположены к спонтанным покупкам (по данным маркетологов);
  • увеличение средней суммы чека;
  • возможность купить нужный товар при помощи кредитных карт;
  • снижение риска оплаты фальшивыми купюрами, исключение мошеннических действий;
  • сокращение расходов на инкассацию и пр.

В кассе, оборудованной эквайрингом, находится минимум наличных средств, что позволяет кассиру быстро обслуживать клиентов, избегать ошибок при расчёте. Пропускная способность торговых точек, где имеется возможность оплаты карточками, выше на 40% в сравнении с теми, где подобная услуга не предоставляется. Работать с банковскими карточками намного проще, быстрее и безопасней.

Какие вопросы можно решить по звонку на горячую линию?

Консультанты технической поддержки работают согласно внутреннему регламенту, который определяет их полномочия. Согласно регламенту сотрудник компании имеет право:

  • ответить на общие вопросы, связанные с оформлением, условиями продуктов  и переводом пенсии;
  • проконсультировать по действующему договору;
  • подсказать № телефона, роутинга, адрес и график работы интересующего офиса или терминала;
  • рассказать доходность по НПФ;
  • заблокировать карту;
  • военным рассказать условия оформления ипотеки с государственной поддержкой;
  • переключить на службу безопасности проверки клиентов, которые оформляют кредит;
  • перевести звонок на специалиста взыскания, при наличии просрочки;
  • проверить статус рассмотрения заявки и озвучить решение;
  • подсказать, как открыть РКО и подключить дополнительные услуги, такие как валютный контроль, эквайринг;
  • озвучить, где найти необходимую информацию на сайте;
  • разъяснить, что такое горячая линия комплаенс;
  • подсказать, как подключить мобайл от Сбербанка и можно ли ей пользоваться за границей.
Сейчас ищут техподдержку:  Не наличными и не картой: оплата QR-кодом — Торговля на

Номер службы поддержки для звонков из москвы и из-за границы:

Все вызовы на единый московский городской номер 7 495 500 55 50 оплачивается по тарифам вашего оператора связи. На этот номер горячей линии мы рекомендуем звонить при нахождении за границей в международном роуминге или при использовании телефона зарегистрированного за пределами России.

Для экстренной блокировки утраченной банковской карты «Сбербанк» — нажмите цифру 1

в тональном режиме сразу после соединения.

Для быстрого соединения с сотрудником банка, выберите нужный раздел в главном меню автоматизированной информационной службы.

Информация о балансе кредитной или зарплатной карты — нажмите цифру 2«Услуги для физических лиц» — нажмите цифру 3

Для соединения с оператором горячей линии Сбербанка, далее нажмите цифру

после чего дождитесь соединения со специалистом службы поддержки кредитный отдел, ипотечный отдел и другие).

«Услуги для юридических лиц» — нажмите цифру 4

Для соединения с оператором юридического отдела, далее нажмите цифру

после чего дождитесь соединения со специалистом службы поддержки для получения любой справки по услугам банка для юрлиц.

Программа лояльности «Спасибо») — нажмите цифру 6

Для соединения с оператором, далее нажмите цифру

после чего дождитесь соединения со специалистом службы поддержки.

К примеру, чтобы сразу дозвониться до сотрудника поддержки Сбербанка, позвоните на единый номер 8800 555 5550 и последовательно нажмите цифры 3

в тональном режиме. Для экстренной блокировки кредитной карты просто нажмите на цифру 1 сразу после соединения.

Пожалуйста, заблаговременно подготовьте свои персональные данные для доступа к личной информации через оператора горячей линии Сбербанка. Для идентификации клиента могут потребоваться паспортные данные, кодовое слово и реквизиты банковских счётов.

При этом ни один сотрудник банка не вправе спрашивать у вас ПИН-код банковской карты и секретный трёхзначный код. Эта информация строго конфиденциальна! Обратите внимание, что вы можете оставить обращение или жалобу в службу безопасности банка, воспользовавшись указанными выше номерами и дождавшись соединения с оператором.

Поддерживаемые платёжные системы и сервисы

Доступный способ оплаты зависит от того, используете вы кассовый аппарат с интегрированным эквайрингом, терминал или принимаете оплату онлайн. Можно подключать их все сразу.

Клиенты могут оплачивать покупки с помощью банковских карт платёжный систем:

  1. МИР.
  2. VISA.
  3. MasterCard.
  4. UnionPay — приём карт Unionpay возможен только при подключении торгового эквайринга, с интернет-эквайрингом эта возможность недоступна.

Для этого необязательно наличие собственного сайта. В личном кабинете на сайте Сбербанка выставляется счёт, и на адрес электронной почты покупателя приходит ссылка на страницу с оплатой. Ссылку можно закодировать и выслать в виде QR-кода.

Доступно использование современных платёжных сервисов:

  1. Apple Pay — можно платить из мобильного приложения или с веб-страницы. Поддерживаются смартфоны начиная с Phone 6, iPad mini 3 и более свежие модели, iPad Air 2, iPad Pro, Apple Watch. При совершении оплаты с веб-страницы покупатель должен находиться в браузере Safari.
  2. Google Pay — работает оплата с веб-страницы. Для приёма платежей необходимо зарегистрировать сайт в Google Pay.
  3. Samsung Pay — покупатель может использовать приложение или веб-страницу.

При помощи формы обратной связи

Задать вопрос можно через форму «Обратная связь». Вкладка расположена в нижнем меню главной странице.Обращение в техподдержку При составлении запроса следует:

После отправления сообщению будет присвоен личный №. По нему происходит отслеживание рассмотрения дела. Отследить информацию можно также позвонив по телефону и озвучив номер запроса.

Сбербанк эквайринг подключение купить в рязани — самая выгодная цена на официальном сайте

Бесплатная доставка осуществляется только до грузового терминала ТК СДЭК, если клиент находится в городе, где нет пункта самовывоза ТК СДЭК, до бесплатно доставляем до ближайшего терминала данной компании (СДЭК). Сроки по данной доставке устанавливаются согласно тарифам ТК и на усмотрение отправителя.

Срочного тарифа и адресной доставки, в услуге «Бесплатная доставка» нет.

Бесплатной доставкой можно воспользоваться только при заказе ККТ с полным комплектом услуг (касса под ключ). При данном условии, бесплатно доставляется только касса.

Если клиент покупает ККТ с полным комплектом услуг другой товар (весы, денежный ящик, счетчик банкнот, принтер этикеток, 10 коробок чековой ленты и т.д), то бесплатно доставляем только ККТ, доставку на все остальное клиент оплачивает отдельно.

Условия бесплатной доставки по Москве и МО
Ваш заказ доставляет курьерская служба:

  • — Грастин (Москва и МО до 25 км от МКАД);
  • — ETGO (Москва и МО до 25 км от МКАД)
  • — Алгоритм (Москва и МО до 25 км от МКАД);
  • — CDEK (от 25км от МКАД и более);

Бесплатной доставкой можно воспользоваться только при заказе ККТ с полным комплектом услуг (касса под ключ)! При данном условии, бесплатно доставляется только касса.

Если клиент покупает ККТ с полным комплектом услуг другой товар (весы, денежный ящик, счетчик банкнот, принтер этикеток, 10 коробок чековой ленты и т.д), то бесплатно доставляем только ККТ, доставку на все остальное клиент оплачивает отдельно.

Бесплатная доставка осуществляется по Москве на следующий день после её оформления. По МО (до 25 км от МКАД) — 1-2 дня. В день планируемой доставки Вам необходимо ответить на звонок курьера, иначе он будет вынужден перенести доставку на следующий день.

Если Вы находитесь более чем 25 км от МКАД, то доставку осуществляет ТК CDEK до ближайшего к Вам пункта выдачи данной компании, согласно параметрам для данного направления (сроки сообщаются логистом при оформлении заказа на доставку).

Выбор ТК, по условиям бесплатной доставки, производится на усмотрение отправителя.

Сколько стоит эквайринг: тарифы и размер комиссии

  • размеры предприятия;
  • тип эквайринга;
  • вид клиентской карты.

Интернет-эквайринг стоит дешевле. Ставка по нему не превышает 1.8% при ежемесячных финансовых оборотах на предприятии от 7 до 10 млн. рублей. Если же оборот денег составляет больше 10 млн. рублей, то Сбербанк предлагает клиенту выгодный персональный тариф. В случае ежемесячного финансового оборота менее 1 млн. рублей в месяц тарифный план по эквайрингу составит 2%.

Тарифная ставка по классическому эквайрингу больше (2.5%-3% и выше). Она рассчитывается персонально и сообщается сотрудником Сбербанка после того, как клиент направит заявку. На размер банковской комиссии также влияет тип клиентской карты.

Банковские услуги оплачиваются за каждую проведённую транзакцию. Деньги списываются мгновенно с расчётного счёта клиента. Кроме комиссионных за каждую транзакцию пользователь обязан ежемесячно вносить плату за аренду платёжного терминала, принадлежащего банковскому учреждению. Деньги списываются в течение первой декады месяца, следующего за отчётным.

Торговый эквайринг

Для принятия безналичных платежей у населения устанавливается терминал для ККМ (контроль-кассовая машина) и вендингов. В торговую точку можно установить онлайн-кассу со встроенным эквайрингом от Эвотор, которая позволяет проводить расчёт картами и наличными с печатью кассовых чеков согласно 54-ФЗ.

Стандартная комиссия составляет 2,5%, она зависит от оборота:

Комиссия банкаОборот по банковским картам в терминале
2,5% 1000 р./мес. сервисная плата за терминалНе более 40 тысяч рублей в месяц
2,5% 500 р./мес. сервисная плата за терминалот 40 до 80 тысяч рублей в месяц
Индивидуальный тарифСвыше 80 тысяч рублей в месяц
Сейчас ищут техподдержку:  «Плати QR» — новый эквайринг от Сбербанка - «Сбербанк»

Тарифы эквайринга Сбербанк указывает в договоре на обслуживание.

Важно: комиссия банка зависит от региона Российской Федерации и от рода деятельности бизнеса. Все фиксированные тарифы можно посмотреть на официальном сайте Сбербанка здесь.

Терминалы Сбербанка совместимы с большинством ККМ и вендинговых систем. У банка есть готовые решения для паркоматов, автоматических заправочных станций и прочих торговых устройств для самообслуживания.

Учет доходов при эквайринге

Момент признания доходов при оплате картой зависит от того, какой метод учета применяет налогоплательщик. При УСН это может быть только кассовый метод, то есть момент, когда деньги поступили в кассу или на расчетный счет. Подтверждение этому находим в статье 346.17 НК РФ: «Датой получения доходов признается день поступления денежных средств на счета в банках и (или) в кассу».

Но при этом та же статья 346.17 НК РФ содержит и такое описание: «…а также погашения задолженности (оплаты) налогоплательщику иным способом». Опираясь на это положение, Минфин утверждал, что оплата пластиковой картой — это и есть иной способ, следовательно признавать доходы упрощенца надо датой списания денег со счета покупателя (письмо от 14.10.2004 № 03-03-02-04/1-30).

В то же время в более поздних письмах (Минфин от 03.04.09 № 03-11-06/2/58; УФНС России по Москве от 26.11.2021 № 16-15/124515@) ведомство придерживается точки зрения, что момент признания доходов при УСН — это день поступления средств на расчетный счет продавца.

Что касается суммы учитываемых доходов, то она должна соответствовать списанной со счета покупателя, а не той, которая поступает на счет покупателя (за вычетом комиссионного вознаграждения банка). При этом компании на «упрощенке» с объектом «Доходы» не могут учесть расходы на банковскую комиссию, так как вообще не могут учитывать при расчете налоговой базы какие бы то ни было расходы.

Организации и ИП, работающие на общей системе и применяющие метод начисления, учитывают доходы датой реализации товаров или оказания услуг, вне зависимости от фактического поступления денежных средств. Банковскую комиссию плательщики, применяющие ОСНО, могут учитывать в расходах.

Статья предоставлена платформой знаний и сервисов для бизнеса ​«Деловая среда».

Порядок заключения договора по эквайрингу в сбербанке

Отдел эквайринга Сбербанка имеет высококвалифицированных специалистов, всегда готовых оказать помощь. Наличие собственного процессингового центра позволяет предоставлять качественную услугу, а также обеспечивать сохранение конфиденциальной информации, благодаря наличию собственной службы безопасности. Процесс оформления эквайринга происходит следующим образом:

  1. Организация или индивидуальный предприниматель подаёт заявку на предоставление эквайринга в ПАО Сбербанк.
  2. Стороны (банк и клиент) подписывают договор, в котором указываются все основные моменты сотрудничества, права, обязанности, порядок расторжения и изменения, срок действия, стоимость и пр.
  3. Специалисты Сбербанка устанавливают оборудование, необходимое для работы с банковскими карточками.
  4. Персонал организации или ИП проходит обучение, в ходе которого сотрудники учатся использовать оборудование, соблюдать действующие правила и нормы законодательства.

После проведения оплаты картой денежные средства отправляются на расчётный счёт организации-клиента, при этом Сбербанк взимает комиссию за проведение операции.

Подать заявку в отдел эквайринга в Сбербанке можно в электронном виде, заполнив заявление на сайте банка, в котором требуется указать:

  • тип эквайринга (интернет, торговый или др.);
  • сайт (если услуга используется для интернет-магазина);
  • регион, юридический адрес организации;
  • полное наименование организации;
  • ИНН (не обязательно);
  • сфера деятельности (торговля, туризм, строительство и пр.);
  • количество точек;
  • контактное лицо (имя и телефон);
  • адрес организации, телефоны, эл. почта.

Также необходимо указать, имеет ли организация или ИП возможность в настоящее время провести оплату по безналичному расчёту и предоставить разрешение на обработку конфиденциальной информации. Если точек продаж несколько, то на каждую из них необходимо заполнить специальную форму.

Договор эквайринга может быть изменен по договоренности сторон. Изменения вносятся путём подписания дополнительного соглашения. При внедрении Сбербанком новых технологий в сфере эквайринга, он обязательно уведомляет об этом клиентов. Технологии становятся доступными автоматически, без подписания соглашения.

Эквайринг в банке сбербанк: тарифы для ип и ооо в 2021, условия и отзывы

Стоимость в месяц:3490

Стоимость открытия:Бесплатно

Стоимость платежа:50 шт. – бесплатно, далее 100 руб. за платёж

Снятие наличных:По Бизнес–карте через банкомат/терминал: до 300 тыс. руб. – 2%, до 1,5 млн. руб. – 3%, свыше 1.5 млн. руб. – 4%. Через кассу до 300 тыс. руб. – 2,5%, до 1,5 млн. руб. – 3,5%, до 5 млн руб. – 7%, от 5 млн руб. – 10%

Эквайринг:Торговый эквайринг / Интернет-эквайринг от 1,6%.
Ставка зависит от оборотов и количества терминалов.
Чем больше продаете, тем меньше платите банку.
Ставка пересчитывается автоматически каждый месяц.

Заключение договора эквайринга

Для реализации услуг эквайринга потребуется установление правовых отношений между ИП или организацией со Сбербанком.

Инструкция по подключению к экварийнгу:

  1. Клиент должен заполнить заявку на пользование эквайрингом на сайте Сбербанка или прийти лично в отделение банка.
  2. Подписать договор со Сбербанком.
  3. Установить терминал.
  4. Подписать акт установки.
  5. Обучить работников работе с оборудованим. Банк периодически проводит бесплатные вебинары, предоставляет обучающие материалы для персонала.

Образец договора находится в открытом доступе на официальном сайте банка здесь. Рекомендуем ознакомиться с ним заранее.

Договор включает включает стандартные пункты любого соглашения:

  1. Предмет договора;
  2. Терминологию;
  3. Основные и общие положения;
  4. Срок действия договора;
  5. Форс-мажоры;
  6. Определения;
  7. Права и обязанности сторон.

Отзывы о горячей линии

На специальных форумах и порталах можно изучить многочисленные отзывы, посвященные работе службы поддержки клиентов Сбербанка. После их прочтения можно заметить, что есть нейтральные, положительные и отрицательные.

В положительных отзывах клиенты отмечают быстрое соединение со специалистом и оперативное решение вопроса. Также клиенты отмечают, что банк делает рассылку с полезной информацией через вайбер или ватсап.Положительный отзыв

В отрицательных отзывах граждане указывают невозможность принятия заявки на кредит по телефону, а также не всегда возможно дозвониться.

В нейтральных отзывах клиенты просят банк:

  • создать форму online-звонка в интернет-банке и на оф. сайте;
  • отвечать на письма в течение суток.
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Оставьте комментарий

Adblock
detector