«Это было похоже на режим брошенной телки!»: в крахе Finiko Доронин обвинил своих партнеров

«Это было похоже на режим брошенной телки!»: в крахе Finiko Доронин обвинил своих партнеров

Основателей пирамиды «финико» заподозрили в экзит-скаме | forklog

Вкладчики казанской финансовой пирамиды «Финико», предлагавшей заработать на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки, массово жалуются на невозможность вывести средства. Независимые эксперты оценивают совокупный ущерб от деятельности компании в несколько сотен миллионов долларов.

С 17 июня «Финико» отвязала все операции от курса биткоина и оставила возможность вывода средств с платформы только в нативном токене FNK.

На пике курс монеты достиг $231, однако за последние три недели ее цена упала на 97%. На момент написания токен торгуется на уровне $3,17.

3 июля в Facebook-группе «Финико» появились призывы приобрести токен FNK на любую сумму и тем самым «поднять курс до $500».

Всю вину за падение цены представители пирамиды возложили на своих же вкладчиков:

«Человеческая жадность и глупость победили – люди начали снимать сразу все деньги, тем самым снизили курс токена до $5 и нанесли колоссальные убытки другим партнерам. Компания не виновата в том, что курс упал, виноваты только пользователи компании, топ-лидеры, не донесшие до своих структур, что не нужно выводить все деньги сразу», – написали они.

В «Финико» добавили, что компания якобы внесла $48 млн для поддержания ликвидности FNK, однако никаких доказательств этого не предоставила.

BIT.TEAM – одна из немногих бирж, на которых торгуется токен, – заявила о делистинге. Платформа объяснила это «огромными комиссиями в сети и малым спросом».

По данным правоохранителей, пирамида вела свою деятельность с августа 2021 года. Организаторы схемы обещали инвесторам гарантированный ежемесячный доход до 25% за счет вложений в криптовалюту и фондовые рынки. Они уверяли, что создали «автоматическую систему генерации прибыли».

Вкладчикам выплачивались классические для пирамид доходы – около 1% в день. Пользователи также получали вознаграждения за каждого дополнительно привлеченного клиента.

Лицензии на работу в качестве форекс-дилера и какой-либо регистрации в госреестрах или налоговых органах на территории России «Финико» не имела.

В число основателей «Финико» входят владелец товарного знака FINIKO Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, а также Эдвард и Марат Сабировы.

Казанский предприниматель Кирилл Доронин ранее возглавлял компанию «Эскалат», обещавшую помощь в освобождении от кредитов. Бизнес свернули, а клиенты начали массово обращаться в суд с заявлениями о невыполненных обязательствах со стороны компании.

У «Финико» есть целая сеть сайтов с разным содержанием и информацией о регистрации компании. На некоторых можно встретить упоминание предприятия CyfronCapital OÜ, зарегистрированного в Эстонии в октябре 2021 года. Его учредителем является Кирилл Доронин.

По данным Министерства экономики и коммуникаций Эстонии, сервис получил разрешение на обмен виртуальной валюты и право на ее хранение. Однако в настоящее время действие лицензии приостановлено.

В пользовательском соглашении «Финико» указано юрлицо Cyfron FNK LTD, зарегистрированное в Сент-Люсии. Поиск в реестре компаний Сент-Люсии по названию компании результатов не дал.

В документе Cyfron FNK LTD снимает с себя ответственность за любые убытки клиента при использовании системы.

«Сервис не гарантирует достоверности информации на сайте и безопасности услуги. Компания не является брокером и не предоставляет услуги инвестирования», – сказано в соглашении.

В начале декабря 2020 года по требованию прокуратуры Татарстана в отношении компании «Финико» открыли уголовное дело по подозрению в организации финансовой пирамиды.

Злоумышленники действовали и в других регионах РФ. Общее число пострадавших составляет по меньшей мере 84 тысячи человек.

По предварительным подсчетам правоохранителей, только в Татарстане реальный ущерб от деятельности «Финико» составил 7 млрд рублей (свыше $95 млн). В уголовном деле фигурирует гораздо меньшая сумма – 80 млн рублей (более $1 млн).

В течение января 2021 года с кошельков пирамиды «Финико» неизвестные начали активно выводить криптовалюту. По данным Etherscan, речь шла о десятках миллионов долларов в день.

Сейчас ищут техподдержку:  Разработка интернет-магазинов и поддержка сайтов

С февраля 2021 года компания «Финико» включена в черный список центробанка РФ как обладающая признаками финансовой пирамиды.

Перспектива уголовного дела в отношении компании будет зависеть от выводов финансовой экспертизы, полагает CEO Indefibank Сергей Менделеев.

«Формально «Финико» до сих пор работает и даже платит. Проблема в схеме выплат с помощью собственного токена, который обесценивается в несколько раз за день. В итоге на каждую вложенную тысячу вы получите обратно в лучшем случае пару сотен баксов, но ПОКА получите», – заявил он в комментарии ForkLog.

По мнению Менделеева, «Финико» удалось довольно долго продержаться на рынке по ряду причин:

  • они хранили собранное в биткоине и «пока тот рос, математика более-менее сходилась»;
  • руководители очень грамотно вводили новые «фишки», привлекавшие все большее число новых адептов;
  • они заставили людей не выводить, а реинвестировать всю прибыль обратно в пирамиду.

«Совокупность этих трех факторов и личная харизма основателей сделала свое дело, поэтому все не рухнуло еще в начале года после возбуждения уголовного дела», – считает независимый эксперт.

Чем крупнее схема, тем сложнее вкладчикам отстоять свои права в суде. Никто из организаторов масштабной пирамиды «Кэшбери» до сих пор не задержан. Это позволяет десяткам других злоумышленников спокойно продолжать деятельность.

«Надежда остается только на показательную порку, все же в «Финико» пострадали сотни тысяч вкладчиков, а ущерб от деятельности мошенников лично я оцениваю в миллиард долларов», — добавил Менделеев.

В доказательство масштабов аферы Сергей Менделеев сослался на январскую транзакцию на 1000 BTC, которые за пару недель разошлись на выплаты процентов. Остатки на двух известных кошельках составляют по $20 млн.

«Я абсолютно уверен, что по масштабам это вторая после МММ пирамида, последствия от которой нам еще только предстоит осознать», – резюмировал эксперт.

Telegram-канал Ghost In the Block установил еще ряд кошельков «Финико», через которые вывели совокупно свыше $300 млн. Часть средств прошла через биржи Huobi, Uniswap и Binance.

ForkLog запросил комментарии у представителей «Финико», но не получил оперативного ответа.

Напомним, прошлый материал ForkLog о «Финико» нам предлагали удалить «за благодарность». CEO проекта Heartbout Екатерина Ерошевская от имени связанных с пирамидой лиц сообщила, что они запустили новый проект, которому «шум не вовремя». Ерошевской в удовлетворении просьбы, разумеется, отказали.

Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.

Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL ENTER

«топ-менеджеры» доронина в казани

Мы выяснили имя одного такого «фельдмаршала» Finiko, действовавшего в Казани, — это Ильгиз Шакиров, достигший в пирамиде статуса «вице-президент». В его аккаунте в «Инстаграме», созданном всего лишь полтора года назад, целых 57 тыс. подписчиков.

Первая же публикация — о презентации Finiko в Казани в феврале 2020 года. Шакирову 37 лет, родился в городе Междуреченске Кемеровской области. До Finiko, судя по публикациям в другой соцсети, занимался иными сетевыми проектами, в том числе криптовалютными.

В частности, в сети можно найти его выступление от 2021 года, где Шакиров презентовал компанию «Прометей», которая якобы платила деньги за рекламу определенного негосударственного пенсионного фонда. Род своей деятельности описывает как «маркетолог в индустрии сетевого бизнеса». Еще до краха Finiko Шакиров проводил именные семинары с говорящим названием «Как стать мастером вовлечения».

По словам Шакирова, уже в конце 2021 года он «закрыл квалификацию» в «10 звезд», когда «под ним» вошли в проект, т. е. вложили свои деньги, якобы 3 тыс. человек. К концу 2020-го их число выросло в 20 раз. «В моей команде 60 человек закрыли квалификацию „десятая звезда“ и более 60ти тысяч человек партнеров», — написал Шакиров у себя на странице, опубликовав фото с моря (орфография и пунктуация авторов здесь и далее сохранены — прим. ред.).

К марту 2021-го количество достигло уже 100 тыс. человек — столько же, например, проживают во всем Зеленодольске. Если каждый из них принес в Finiko по $1 тыс., то сумма «вклада» Шакирова в пирамиду — $100 млн, что, конечно, совсем не похоже на правду. Тем не менее внимание следствия рекрутер явно заслужил.

Сейчас ищут техподдержку:  "Похищение" основателя Finiko: Доронин не знает, кому он "перешел дорогу"

По словам Шакирова, уже в конце 2021 года он «закрыл квалификацию» в «десять звезд», когда «под ним» вошли в проект, то есть вложили свои деньги, якобы три тысячи человекПо словам Шакирова, уже в конце 2021 года он «закрыл квалификацию» в «10 звезд», когда «под ним» вошли в проект, т. е. вложили свои деньги, якобы 3 тыс. человек

На своей странице Шакиров обычно раздает мотивационные советы подписчикам, сопровождая их фотографиями самого себя на фоне моря, машин и конференц-залов, а кроме того, продает свою книгу с незамысловатым названием «Доступ в клуб миллионеров Ильгиза Шакирова», в которой рассказывает о «денежном мышлении».

Кроме того, он частый гость различных тренингов и конференций, которые устраивала Finiko. «Я ни разу не участвовал в финансовой пирамиде. Мне это очень импонирует и является моим репутационным фактором, — писал он в одном из постов. — Не подставляйте себя и свое будущее, стройте свое имя на века».

9 июля, за неделю до краха пирамиды, Шакиров выкладывал фото и видео со встречи партнеров Finiko в Дубае, а сейчас продолжает публиковать фотографии с видами моря. Очевидно, «звездный» рекрутер сбежал из страны. В комментариях к его постам между тем поднялась волна негодования, главный посыл подписчиков — «верни деньги».

По данным сервиса «Контур.Фокус», в январе текущего года Шакиров зарегистрировался в качестве ИП с видом деятельности «консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления». Там же указывается, что с Шакирова в 2021–2021 годах тетюшские приставы пытались взыскать долг по кредитам, однако не смогли: попросту не нашли имущества для изъятия.

Еще один «топ» Finiko в Казани — 33-летний Альберт Мингазов, достигший статуса «директор сети». Своей историей он делился с подписчиками в Instagram, где за ним следят почти 20 тыс. человекЕще один «топ» Finiko в Казани — 33-летний Альберт Мингазов, достигший статуса «директор сети». Своей историей он делился с подписчиками в «Инстаграме», где за ним следят почти 20 тыс. человек

Еще один «топ» Finiko в Казани — 33-летний Альберт Мингазов, достигший статуса «директор сети». Своей историей он делился с подписчиками в «Инстаграме», где за ним следят почти 20 тыс. человек: якобы родился в семье медиков, планировал заняться финансами, но в итоге стал инженером.

Сначала, рассказывает Мингазов, работал в Бугульме за 7 тыс. рублей в месяц. Затем вернулся в Казань, где четыре года строил дороги к Универсиаде-2021. В 2021-м переехал в Самару, где за четыре месяца из обычного сотрудника «маленькой фирмы» стал директором филиала и зарабатывал, по его словам, 300 тыс. рублей в месяц.

Вернувшись в Казань, начал пробовать себя в бизнесе — прошел обучение в «Like Центре» Аяза Шабутдинова, прочитал много книг, сходил на семинар Тони Роббинса, но после того, как случилось несколько провалов, решил заняться инвестициями.

Ни одного прямого упоминания Finiko в постах Мингазова найти не удалось, зато с начала 2021-го он активно рассказывал о некоем «проекте», в который за год вложил более 1 млн рублей и зарабатывал «20–25 процентов в месяц». В своем блоге он повествовал о сетевом бизнесе, а успешного человека, занимающегося им, противопоставлял лузеру — условному 40-летнему мужчине с кредитами и ипотекой.

В качестве примеров заработка своим фолловерам советовал в том числе вкладываться в хайп-проекты. «Заходим на сумму, которую не жалко потерять, желательно в самом начале проекта, — писал Мингазов. — В короткие сроки выводим свое, а дальше будь как будет».

На вопрос сомневающейся подписчицы о том, является ли Finiko хайп-проектом, как утверждает ее муж, язвительно ответил: «Так и скажите мужу, что иметь примитивное мнение проще, чем самому разобраться в цифрах Однако раз 500 тыс. чел на этом зарабатывают уже больше двух лет, значит может быть все-таки они в чем-то разобрались».

На претензию другой подписчицы о том, что не у всех людей бывают свободные деньги на первый взнос в Finiko, недвусмысленно указал ей путь: «Бывают активные и пассивные кредиты. Одни кредиты не приносят вам денег, а другие кредиты приносят деньги. В этом и заключается грамотное использование заемных средств, если свободных нет».

Еще один «партнер», достигший статуса «вице-президент» — Дина Габдуллина. В Finiko она была лицом направления «кэшбэк-сервис CBS ONE», а за ее деятельностью только на странице в Instagram следили 73 тыс. человекЕще один «партнер», достигший статуса «вице-президент», — Дина Габдуллина. В Finiko она была лицом направления «кешбэк-сервис CBS One», а за ее деятельностью только на странице в «Инстаграме» следили 73 тыс. человек

Много упоминаний Мингазова в связке с Finiko можно найти в соцсетях пирамиды — например, о том, что весной 2020 года он якобы купил Porshe Cayenne по программе данной пирамиды «автомобиль за 35% от стоимости». Кроме того, в сети есть упоминание одной из майских публикаций Мингазова о том, что его «команда» в Finiko насчитывала 16 тыс. человек.

Соответствующий пост Мингазова уже удален, как и публикация, в которой он хвастался своими результатами в Finiko. Ранее он рассказывал, что купил 6 машин, две квартиры и два офиса, закрыл долги на 4,5 млн, сделал родителям ремонт на даче и на десерт:

«Сколотил состояние в несколько миллионов долларов». К слову, упоминания о помощи своей семье встречалось нам практически в блоге каждой «звезды» — это один из маркетинговых ходов, помогавших вовлекать людей, которые, видимо, испытывают комплекс вины или просто ищут «благородное» объяснение своему желанию обогатиться.

Сейчас ищут техподдержку:  Позвонить в эппл бесплатный звонок служба поддержки

Известна Габдуллина своей любовью к нумерологии — в частности, рассказывает подписчикам, в какой день лучше делать инвестиции, а какой несчастливый и не подходит для этогоИзвестна Габдуллина своей любовью к нумерологии — в частности, рассказывает подписчикам, в какой день лучше делать инвестиции, а какой — несчастливый и не подходит для этого

Еще один «партнер», достигший статуса «вице-президент», — Дина Габдуллина. В Finiko она была лицом направления «кешбэк-сервис CBS One», а за ее деятельностью только в «Инстаграме» следили 73 тыс. человек. Если говорить языком МВД, то она «профессиональный вкладчик» — до Finiko, еще в 2020 году была «лидером» компании City Life, в деятельности которой ЦБ также обнаружил признаки пирамиды.

Уже в сентябре того же года Габдуллина набрала свою команду в Finiko, закрыв статус «десятой звезды». В июне 2021-го устроила пышную вечеринку в честь получения статуса «вице-президент» пирамиды, где появилась в вечернем платье на красной ковровой дорожке, а завершился праздник салютами и песней «Судьба и Finiko едины».

Отличает Габдуллину любовь к нумерологии — в частности, она рассказывает подписчикам, в какой день лучше делать инвестиции, а какой — несчастливый. Она даже проводила ритуалы с «денежной девяткой»: «Рисуем на запястье „9“ и проговариваем „КОДИРУЮ СЕБЯ НА ДЕНЬГИ, СРОЧНО!“». После краха Finiko Габдуллина записала видео, в котором заявила, что якобы потеряла в пирамиде $1 миллион.

Полная тезка Габдуллиной в марте этого года стала учредителем и директором казанского ООО «Советник», которое занимается организацией конференций и выставок.

Для чего пирамиде «звезды» и как заработать 2–3 млн рублей в месяц?

Во время процедуры ареста основателя Finiko Кирилла Доронина прозвучало, что кроме него в декабре прошлого года на допросе в главном следственном управлении МВД по Татарстану побывали и его соратники Марат и Эдвард Сабировы, Зыгмунт Зыгмунтовичь, а также некая Юлия Кормишина.

https://www.youtube.com/watch?v=kHvXZxOtvIE

Кто такие «звезды», или, по-другому, «лидеры» Finiko? Это те люди, которые завлекают вкладчиков в пирамиду, тем самым повышая свой «уровень», иначе говоря, входя в долю с основателями мошеннической схемы. «Звезды», во-первых, получают единоразовые выплаты за каждого привлеченного вкладчика, а затем уже и постоянный доход в зависимости от суммы внесенных обманутыми людьми денег.

Во-вторых, бонусом «апостолов» была близость к организаторам пирамиды. Например, с ними постоянно проводил интернет-конференции руководитель Finiko Доронин. Само собой, на закрытых встречах до них доводилась та информация, которая недоступна обычным вкладчикам, поэтому, уверены потерпевшие, «звезды» успели вывести деньги задолго до начала июля, когда появилась информация о крахе пирамиды.

Как строилась «звездная» сеть Finiko? За счет привлечения новых вкладчиков имелась возможность достичь максимум 10-го уровня. Чтобы стать «звездой» первого уровня, нужно было обладать собственным депозитом не менее $1 тыс. и пригласить людей, общая сумма вкладов которых будет как минимум $10 тысяч.

Это давало «лидерам» не только начисления по собственным вкладам (якобы заработанные усилиями трейдеров), но и 3% ежемесячно от доходов приглашенных людей и единоразовую выплату в 5% от депозита. Чем выше «звезда», тем больше у нее привлеченных вкладчиков и выманенных у них денег.

Рекрутеры Finiko были разделены на команды, в каждой из которых должен присутствовать как минимум один человек с «шестой звездой» и два — с «пятой». Ежемесячный допдоход такой «звезде» полагался в размере 3,5% от дохода всех нижестоящих линий. Зарабатывали на вкладчиках «звезды», по их же собственным признаниям, более 2–3 млн рублей в месяц.

Но на этом система привлечения вкладчиков в Finiko не заканчивалась. Для тех, кто привлек особенно много людей, придумали почетные звания: директор сети, вице-президент, президент и советник компании. В обязанности таких лиц входило вовлечение вкладчиков с общими суммами депозитов в $5 млн, $10 млн, $15 млн и $30 млн соответственно. Также в их структуре должно было присутствовать несколько веток во главе с «десятыми звездами».

По нашим данным, сейчас пострадавшие пишут заявления в правоохранительные органы на людей, которые вовлекли их в пирамиду. «Звезд» было не менее 250 в разных регионах страны и ближнего зарубежья. В Бишкеке уже задержали двоих представителей Finiko, в Киргизии также возбуждено уголовное дело по факту организации пирамиды.

К концу прошлой рабочей недели в Татарстане, по данным наших источников, было подано более 650 заявлений на организаторов Finiko. Первым — и пока единственным — фигурантом возбужденного дела о мошенничестве стал Доронин.

Мы выяснили имя пока одного «топ-менеджера» Finiko, действовавшего в Казани, — это Ильгиз Шакиров, достигший в пирамиде статуса «вице-президент»Мы выяснили имя пока одного «топ-менеджера» Finiko, действовавшего в Казани, — это Ильгиз Шакиров, достигший в пирамиде статуса «вице-президент»

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Оставьте комментарий

Adblock
detector