Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Мобильный эквайринг в Сбербанке для юридических лиц и ИП

Банк предлагает следующие тарифы на расчётно-кассовое обслуживание предпринимателей.

Пакет услуг

Возможность подключения эквайринга

Стоимость обслуживания

Легкий стартда
Удачный сезонда490
Хорошая выручкада990
Активные расчетыда2460
Большие возможностида9600

Любой из тарифов РКО Сбербанка предусматривает подключение эквайринга. Комиссия составляет до 2,5% от оборота.

Подробнее на сайте банка

Федеральный закон от 05.05.14 №112-ФЗ предписывает юридическим лицам обеспечить приём оплаты товаров, работ или услуг в безналичном виде. Это касается всех торговых предприятий (и в форме ИП, и ООО) с оборотом более 60 000 000 рублей в год. Поскольку пластик — самый популярный для покупателей вариант безналичных денег, эквайринг для торговых точек с вышеуказанным оборотом обязателен. Иначе юр. лицо штрафуется.

К тому же, торговый эквайринг помогает увеличить количество обслуживаемых клиентов в час: расчёт по карте занимает секунды. В Сбербанке денежные средства на расчётный счёт юрлица зачисляются на следующий день — это один из самых лучших показателей на банковском рынке.

Эквайринг с онлайн-кассой

Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Но Сбербанк не ограничивается услугой приема платежей для интернет-магазинов через форму оформления покупки. В линейке его продуктов:

  • онлайн-касса;
  • Android Pay и Apple Pay;
  • оплата по звонку;
  • оплата в социальных сетях;
  • выставление счетов по электронной почте.

Для организации торговли на сайте вам необходимо подключиться к специальному ПО, которое станет доступно для скачивания после заключения договора. Менеджер банка обязательно проконсультирует, как это сделать.

Сбербанк обеспечивает безопасность онлайн-платежей и позволяет принимать их круглосуточно. Так что деловая активность не остановится ни на минуту.

Считывание пластиковых карт осуществляется посредством специальной приставки (mPOS-терминала), подключаемой к смартфону или планшету, и приложению Сбербанка, которое устанавливается на гаджет. У вас должен быть доступ к сети Интернет. Лучше всего — по Wi-Fi: тогда авторизация карты произойдёт за пару секунд.

Наличие такого терминала для оплаты не только привлечёт дополнительных клиентов, но и повысит уровень их доверия к вашей торговой точке. При этом фирма сокращает риски получения фальшивых банкнот.

  • Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
  • Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
  • Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
  • Количество терминалов на одну точку.
Оборот по терминалу (руб.)КомиссияАренда POS-терминала
до 40 0002,5%1 000 руб.
40 000 — 80 0002,5%500 руб.
80 000 — 150 0002,35%0 руб.
150 000 — 200 0002,3%
200 000 — 250 0002,15%
250 000 — 300 0002,1%
от 300 0002,05%

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

  • Подключение в течение одного дня.
  • Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
  • Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
  • Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
  • Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
  • Перечисление денег на расчетный счет любого российского банка (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
  • Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
  • Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
  • Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Платежный модуль интегрируется с любой интернет-площадкой – вы можете подключить онлайн-эквайринг на сайте, в мобильном приложении или на странице в социальной сети. Комиссия зависит от ежемесячного объема безналичных платежей – чем больше оборот, тем ниже комиссия.

ОборотТариф
до 1 млн руб.2%
от 1 млн руб.от 1,8%
  • Быстрая и простая установка модуля, совместимость с большинством популярных конструкторов сайтов.
  • Функциональное API и возможность индивидуальных настроек.
  • Удобный и понятный для покупателей интерфейс платежной страницы.
  • Продажа товаров через соцсети, мессенджеры и e-mail – сформируйте счет, вставьте ссылку в сообщение и отправьте покупателю.
  • Можно подключить онлайн-кассу с фискализацией (в соответствии с 54-ФЗ).
  • Управление платежами через личный кабинет – формирование счетов, отслеживание поступлений в режиме реального времени, история операций и подробные отчеты.
Сейчас ищут техподдержку:  Скачать 1xBet официальное приложение на Андроид бесплатно!

Для подключения мобильного эквайринга, в банке можно взять в аренду компактные переносные терминалы, которые подключаются к любому смартфону или планшету, работают от Wi-Fi и 3G. Оборудование принимает платежи в любых условиях при наличии доступа к сети, поэтому подходит для курьерских служб и мобильных точек продаж. Интеграция с кассой не требуется.

ОборотПроцентная ставкаАренда терминала
до 30 тыс. руб.2,5%1 000 руб./мес.
от 30 тыс. руб.от 1,8%бесплатно
  • Все модели «Эвотор» готовы к работе, дополнительная настройка не нужна.
  • В комплекте есть фискальный накопитель.
  • Банк берет на себя расходы по доставке, ремонту и замене неисправных аппаратов.
  • Устройства поддерживают все виды связи – Wi-Fi, 3G, модем.
  • Онлайн-кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ.
  • Бесплатное подключение к ОФД.
  • Фискальный накопитель.
  • Регистрация в ИФНС.
  • Электронная подпись.
  • Техподдержка.
МодельСервисная плата в месяц
Эвотор 5400 руб.
Эвотор 7.3500 руб.
Эвотор 10600 руб.
  • Эвотор 5 – от 13 700 руб.
  • Эвотор 7.3 – от 13 700 руб.
  • Эвотор 10 – от 17 700 руб.

Эквайринг – это услуга, предоставляемая банком. Она дает возможность получать оплату товара с кредитной или дебетовой карточки, то есть безналичным расчетом. Заключение договора влечет аренду оборудования для проведения платежей, а также расчетное, информативное обслуживание.

Услуга подразделяется на три типа:

  1. торговый эквайринг: безналичная оплата в магазинах, ресторанах, кафе, заправках при помощи терминалов, установленных на кассе торговой точки;
  2. мобильный эквайринг: похож на торговый, но для расчета используется мини-оборудование, например, пользуются МЭ курьеры. Небольшие считывающие устройства помещаются на телефон или планшет, необходимо только интернет-соединение;
  3. интернет-эквайринг: оплата услуг или продукции в интернет-магазинах.

Оплата через интернет с карточки удобна и покупателям, и компаниям, которые что-то продают онлайн. Плюсы ИЭ – не требуется установка оборудования, оплата производится прямо с банковской карты.

Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

До заключения договора с банком, коммерческой организации следует составить специальное заявление, в котором указываются данные о компании, руководстве, бухгалтерии, интернет-сайте, денежных оборотах, информация для связи. После чего подписывается договор на обслуживание, а банком дается рекомендации по подключению сервиса. Если возникают вопросы, можно обращаться в техподдержку, занимающуюся этими вопросами.

  • Оплата производится в соответствии с выбранным тарифным планом (0-2000₱).
  • Конкретные цифры на тарифы для юридических лиц эквайринга Сбербанка и ИП обсуждаются индивидуально и зависят от многих факторов. Так, например, арендовать терминалы можно за 1500-3000₱. Ценообразование опирается на тип и функциональность устройства.
  • С платежей взимается комиссия (до 4%). Тарифы на торговый эквайринг от Сбербанка – 0,5-3%. Стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП – 2,5-3%. Комиссия определяется ежемесячным оборотом и видом услуги.
  • Обращение в службу поддержки бесплатно.
  • Починка аппарата осуществляется за счет банка.

Нужна ли онлайн касса различным ООО, ОАО и другим организациям? Конечно, нужна. Безналичный расчет – это сотни тысяч новых потенциальных клиентов, ведь не всегда есть наличные в кармане. Поэтому не стоит тянуть с заключением договора на РКО со Сбербанком.

Ирина Большакова

Банковский кредитный эксперт

Стоимость подключения эквайринга

Стоимость эквайринга от Сбербанка – это процент от суммы платежа по банковской карте, который удерживается банком в счёт эквайринга. Оплату за эквайринг банк взимает исключительно с клиента (например, с магазина), для плательщика (держателя карты) оплата через POS-терминал абсолютно бесплатна. Этим банк мотивирует картхолдера не снимать наличные в банкоматах, а оплачивать покупки пластиковой картой.

Сейчас ищут техподдержку:  Популярные вопросы и документы

Стоимость услуги — очень важный параметр для бизнеса. Эквайринг подключается бесплатно. При этом, банк обещает отсутствие скрытых платежей и комиссий. Так, взимается плата за:

  • проведение каждой операции по пластиковым картам;
  • аренду оборудования — ежемесячно;
  • РКО — ежемесячно.

Последний пункт обусловлен тем, что наличие расчётного счёта в Сбербанке — одно из главных условий подключения эквайринга. В свою очередь, обслуживание р/с — платная услуга. За операции возврата денежных средств владельцу карты повторная комиссия не взимается, как и за другие отмененные транзакции. Уже уплаченное банку вознаграждение не возмещается.

За что взимается процент по эвкайрингу

Эквайринг — это не просто возможность для покупателя расплатиться с помощью пластиковой карты за покупки. Эквайринг — это часть банковской инфраструктуры платежей; система, участниками которой являются и физические лица, и организации, и банки.

Для того, чтобы обеспечить приём платежей по картам, банк предоставляет юр. лицу специальное оборудование. И каждый раз, когда его клиент использует пластиковую карту для оплаты товара или услуги, банк-эквайер (Сбербанк, в данном случае) связывается через платёжную систему с банком-эмитентом (банком, выпустившим карту) для списания средств. И только потом зачисляет их на р/с юр. лица. Таким образом, за считанные секунды происходит многоступенчатый обмен информацией.

Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Именно за это банк-эквайер и взимает комиссию с каждой проводимой операции. Оплачивается процент с покупки юр. лицом, а не его клиентами (например, посетителями магазина). Однако, размер комиссии переносится на стоимость продукции.

Оборудование для эквайринга в Сбербанке

Сбербанк предоставляет возможность своим клиентам приобрести онлайн-кассу Эвотор. Ее установка — это не только следование новым поправкам в законодательстве, но и конкурентное преимущество. В ПО кассового терминала интегрированы базовые бухгалтерские функции, что позволяет предпринимателю получать оперативную информацию о деятельности фирмы.

У предпринимателя так же есть личный кабинет, из которого можно контролировать торговые точки, деятельность персонала, вести учёт товаров и анализировать продажи, в том числе — по эквайрингу. То есть, большая часть бизнес-процессов доступна онлайн. К тому же, пользователю предлагается и ряд полезных сервисов.

Процесс заключения договора по эквайрингу в Сбербанке

Обратившись в отдел эквайринга Сбербанка, предприниматели или юрлица могут заключить договор на обслуживание. Данная процедура происходит в следующем порядке:

  • первоначально подается заявка на предоставление сервиса;
  • между клиентом и банком-эквайером подписывается договор присоединения, где указываются условия сотрудничества, стоимость обслуживания, срок оказания услуги, права и обязанности сторон, порядок внесения изменений в соглашение и его расторжение;
  • в торговых точках клиента сотрудниками банковского учреждения устанавливается специальное оборудование для приема платежей с помощью карточек и подписывается акт;
  • специалисты банка-эквайера проводят инструктаж сотрудникам торгово-сервисных точек по использованию оборудования и правилам проведения платежа.

После этого организация имеет право принимать оплату при помощи банковских карточек.

С целью экономии времени заявку на подключение услуги можно отправить через сайт банка, заполнив ее в электронном виде. Для рассмотрения заявки потребуется указать следующие данные:

  • вид эквайринга (торговый, интернет);
  • данные по сайту, если поключение заказывается для интернет-магазина;
  • название организации, желающей получить обслуживание;
  • территориальное расположение организации-заказчика и ее юридический адрес;
  • вид деятельности;
  • ИНН (для ИП);
  • количество торгово-сервисных точек, которые планируется подключить к услуге;
  • ФИО, должность и телефон контактного лица;
  • контактные данные организации – электронная почта, телефоны, адрес.

Договор представлен в виде оферты, что позиционируется Сбербанком как преимущество:

  • с условиями можно ознакомиться прямо на сайте банка;
  • все изменения и усовершенствования вступают в силу без дополнительных соглашений.

Однако за изменениями, в таком случае, клиент должен внимательно следить, чтобы не столкнуться с непредвиденными расходами.

Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Договор имеет стандартную форму и включает типовые основные пункты:

  1. Термины и определения.
  2. Общие положения (о необходимости подписать согласие с условиями обслуживания в Сбербанке).
  3. Предмет договора (описана сама суть эквайринга).
  4. Права и обязанности банка (к примеру, банковские специалисты обязаны проводить инструктаж персонала в торговой точке).
  5. Права и обязанности предприятия (например, оплата комиссии банку входит в обязанности).
  6. Оплата услуг банка (о порядке оплаты за терминалы).
  7. Ответственность сторон (например, банк не несет ответственность за задержку платежей).
  8. Форс-мажорные обстоятельства.
  9. Урегулирование споров (про оформление претензий).
  10. Срок действия договора и порядок его расторжения.
  11. Прочие условия (говорится о том, что организация реализует только разрешенный законодательством товар).
  12. Особые условия (обслуживание по пакету услуг «Торговый плюс» осуществляется только после присоединения к РКО Сбербанка).
Сейчас ищут техподдержку:  Билайн техподдержка телевидение саратов

Важно внимательно ознакомиться со всеми подпунктами договора, но наиболее существенная информация содержится в пунктах с 4 по 7.

Заявка на эквайринг от Сбербанка

Заявка подаётся онлайн на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателя. После предоставления небольшого пакета документов нужно прийти в один из филиалов и подписать договор эквайринга.

Перейти к подаче заявки

В заполнении онлайн-заявки нет ничего сложного, нужно указать:

  • ФИО;
  • номер телефона;
  • адрес электронной почты;
  • регион и город;
  • тип эквайринга (торговый, интернет, мобильный или онлайн-касса).

Также можно сообщить:

  • ИНН;
  • сайт компании;
  • несколько слов о вашем бизнесе.

стоимость эквайринга в сбербанке

Дополнительная информация о предприятии ускорит процесс принятия положительного решения банком. Кроме того, менеджер сразу сможет подготовить индивидуальное предложение.

Как работает эквайринг для роста Вашего бизнеса (видео)

Прежде чем выбрать банк-эквайер, ознакомьтесь с предложениями услуги от других кредитных организаций: какой банк наиболее надёжен, а какой берёт меньший процент за проведение операций.

Сбербанк — один из лидеров на банковском рынке. Однако следует иметь в виду, что для подключения эквайринга расчётный счёт так же нужно открывать в Сбербанке. Тем не менее для бизнеса есть ряд преимуществ:

  • бесплатное оформление услуги;
  • отсутствие скрытых платежей и комиссий;
  • зачисление денежных средств по операциям на расчётный счёт происходит на следующий день;
  • высокая степень безопасности операций;
  • большой опыт банка в сфере эквайринговых услуг;
  • собственный процессинговый центр.

Телефон отдела эквайринга в Сбербанке

Поскольку банковский эквайринг имеет широкую техническую сторону, Сбербанк предоставляет техническую поддержку для клиентов, подключившихся или желающих подключиться к услуге эквайринга. Это в равной мере касается обычного и интернет-эквайринга. Специалисты банка помогают с установкой POS-терминала и подключении его к телефонной сети для удалённого доступа к серверу банка.

Основной телефон техподдержки Сбербанк-эквайринга – 8-800-3500-123. Звонок по выделенной линии бесплатен. Задать вопрос можно ежедневно 24 часа в сутки. Связан такой график обслуживания с тем, что многие клиенты работают круглосуточно и без выходных. Поэтому любые вопросы могут решаться безотлагательно.

Горячие линии для разных проблем:

  • 8-800-3500-123 – телефон службы, которая консультирует в вопросах оплаты через терминалы, установленные на точках;
  • 8-800-7077-147 – специалисты этого номера помогут с проблемами проведение платежей через интернет-сайты, мобильного приложения;
  • 8-800-7755-555 – отдел со специалистами, которые решают общие вопросы, консультируют по тарифам, оборудованию, обслуживанию.

Эквайринг в Сбербанке — тарифы и условия подключения для ИП и ООО

Какие вопросы поможет решить специалист? Все. Самыми распространенными вопросами остаются:

  1. Выбор типа оборудования. Специалист по эквайрингу даст совет, какое устройство лучше всего подойдет для вашего бизнеса. Также получите подробную консультацию о функциональности и вариантах использования того или иного терминала;
  2. Подключение и настройка терминала. Не смотря на то, что сборкой, установкой и настройкой занимаются выездные сотрудники Сбербанка, многих волнует этот вопрос. При разборе данной ситуации также оговаривается проблема интернет-соединения, поломок и прочих нюансов;
  3. Обучение сотрудников торговой точки. Достаточно серьезная проблема – научить правильно пользоваться устройством и оперативно решать возникшие ошибки. Обычно экспресс-курс составляет полчаса. Установщики также оставляют инструкции.

Желающие получить полную информацию по услуге и вопросам дальнейшего сотрудничества могут обратиться в отдел эквайринга, телефон службы поддержки — 8800 775 5555.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Оставьте комментарий

Adblock
detector