Отдел эквайринга в Сбербанке и его преимущества

Мобильный эквайринг в Сбербанке: тарифы и условия

У Сбербанка нет фиксированного тарифа на услугу интернет-эквайринга для ООО. Ежемесячная оплата состоит из комиссии эквайера, рассчитанной для каждой компании отдельно, и стоимости расчетно-кассового обслуживания (плата за ведение счета). Банк бесплатно обеспечивает пользователя программным обеспечением и обучающими материалами.

Для подключения эквайринга и расчета стоимости услуги по специальному алгоритму (конфиденциальная информация, доступная только сотрудникам Сбербанка), предприятию нужно:

• перейти на официальный сайт эквайера;
• заполнить электронную форму заявки и отправить ее на рассмотрение в банк;
• дождаться звонка ответственного сотрудника;
• представить необходимый пакет документов;
• посетить отделение банка и подписать договор.

https://www.youtube.com/watch?v=qiusklArZFI

В соглашении прописана минимально допустимая сумма месячного оборота. Если выручка окажется ниже определенного значения, ООО обязано будет выплатить Сбербанку в качестве компенсации убытков 1—5 тыс. рублей.

Для физических лиц-предпринимателей также нет установленного тарифа на интернет-эквайринг от Сбербанка. Размер платы за услугу определяют ответственные работники финансово-кредитной организации, используя единый алгоритм расчета.

Одной из составляющих тарифной ставки за интернет-эквайринг Сбербанка является комиссия банка. Она взимается только с ООО или ФЛП, реализующих продукцию. На размер комиссии влияет несколько факторов:

• вид принимаемых карт — самый низкий процент установлен за обслуживание Maestro и VisaElectron;
• регион, в котором ИП или предприятие осуществляет деятельность;
• размер ежемесячной выручки — чем ниже этот показатель, тем меньше процентное значение комиссии (самая низкая ставка 1,8 %).

Кроме основных услуг (прием онлайн-платежей, перечисление средств на счет продавца и прочее), в пакете «Интернет-эквайринг Сбербанка» предусмотрены следующие возможности:

• отправка счета на e-mail покупателя;
• прием платежей через мессенджеры и социальные сети;
• анализ результатов финансовой деятельности, контроль за операциями.

Ознакомиться с доступными опциями можно в личном кабинете клиента Сбербанка.

Нужна ли онлайн касса различным ООО, ОАО и другим организациям? Конечно, нужна. Безналичный расчет – это сотни тысяч новых потенциальных клиентов, ведь не всегда есть наличные в кармане. Поэтому не стоит тянуть с заключением договора на РКО со Сбербанком.

Ирина Большакова

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Что делаем:

1. через интернет требуется составить заявку. Ищите раздел: «Малому бизнесу». Впишите информацию о себе, городе, торговой точке, деятельности и желаемом типе устройства;
2. соберите требуемые документы, отнесите их в банк;
3. рассмотрение – до 3 дней;
4. за это время изучите информацию об услуге Сбербанка, выберите тарифный план;
5. заключите договор, оговорите дату установки аппарата.

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

Платежный модуль интегрируется с любой интернет-площадкой – вы можете подключить онлайн-эквайринг на сайте, в мобильном приложении или на странице в социальной сети. Комиссия зависит от ежемесячного объема безналичных платежей – чем больше оборот, тем ниже комиссия.

Для подключения мобильного эквайринга, в банке можно взять в аренду компактные переносные терминалы, которые подключаются к любому смартфону или планшету, работают от Wi-Fi и 3G. Оборудование принимает платежи в любых условиях при наличии доступа к сети, поэтому подходит для курьерских служб и мобильных точек продаж. Интеграция с кассой не требуется.

Торговый эквайринг от Сбербанка характеризуется сравнительно невысокими тарифами за приём безналичной оплаты с карты и аренду оборудования. В зависимости от месячных объёмов безналичной выручки, получаемой с банковских карт клиентов, комиссия эквайринга в Сбербанке может варьироваться в районе 0,5-2,2% от принимаемой суммы.

Терминалы для эквайринга в Сбербанке: цена покупки и условия аренды

Интернет-эквайринг от Сбербанка подходит для интернет-магазинов и других онлайн-сервисов. При этом на торговой точке не нужно устанавливать терминал. Для оплаты товара или услуги клиент вводит данные пластиковой, виртуальной карты или электронного кошелька в специальную форму, которая появляется на дисплее персонального компьютера (мобильного гаджета) после оформления заказа.

Сбербанк предлагает услугу интернет-эквайринга для торговых организаций, работающих через интернет. Этот сервис позволяет принимать оплату с банковских карт с помощью специального программного обеспечения, предоставляемого банком. Программное обеспечение становится доступным для скачивания с сайта банка после заполнения электронной заявки, в которой необходимо указать ряд юридических данных об организации-клиенте.

Стоимость услуги и аппарата

Стоимость эквайринга от Сбербанка – это процент от суммы платежа по банковской карте, который удерживается банком в счёт эквайринга. Оплату за эквайринг банк взимает исключительно с клиента (например, с магазина), для плательщика (держателя карты) оплата через POS-терминал абсолютно бесплатна. Этим банк мотивирует картхолдера не снимать наличные в банкоматах, а оплачивать покупки пластиковой картой.

• Оплата производится в соответствии с выбранным тарифным планом (0-2000₱).
• Конкретные цифры на тарифы для юридических лиц эквайринга Сбербанка и ИП обсуждаются индивидуально и зависят от многих факторов. Так, например, арендовать терминалы можно за 1500-3000₱. Ценообразование опирается на тип и функциональность устройства.
• С платежей взимается комиссия (до 4%). Тарифы на торговый эквайринг от Сбербанка – 0,5-3%. Стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП – 2,5-3%. Комиссия определяется ежемесячным оборотом и видом услуги.
• Обращение в службу поддержки бесплатно.
• Починка аппарата осуществляется за счет банка.

Безопасность и удобство платежей

Многие покупатели до сих пор считают оплату покупок наличными самым безопасным вариантом. Однако оплата картами уберегает держателей от многих неприятностей, с которыми сталкиваются любители наличности:

• Держатели карт могут не бояться фальшивых банкнот и мошенничества
• На кассах их быстрей обслуживают, т.к. кассир не теряет время на выдачу сдачи
• Сокращается количество операций с наличными и перерасчёта денег в кассе
• Снижается вероятность ошибок при работе с деньгами
• Сокращаются расходы на инкассацию.

Техподдержка эквайринга в Сбербанке

Поскольку банковский эквайринг имеет широкую техническую сторону, Сбербанк предоставляет техническую поддержку для клиентов, подключившихся или желающих подключиться к услуге эквайринга. Это в равной мере касается обычного и интернет-эквайринга. Специалисты банка помогают с установкой POS-терминала и подключении его к телефонной сети для удалённого доступа к серверу банка.

Краткая инструкция по эквайрингу в Сбербанке

Для подключения и использования услуги эквайринга нужно совершить ряд формальных действий для установления правовых отношений с банком и технической организации приёма платежей через пластиковые карты частных лиц. Так, клиенту Сбербанка необходимо:

• заполнить электронную заявку на сайте банка либо сделать это при личном визите в отделение банка;
• подписать со Сбербанком договор эквайринга по установленной банком форме (договор присоединения);
• сделать заявку на установку оборудования и инструктаж сотрудников торговой точки работниками Сбербанка;
• подписать акты установки оборудования и о проведении инструктажа персонала предприятия.

После выполнения данной инструкции вы сможете принимать платежи по картам от своих клиентов.

Отзывы об интернет-эквайринге Сбербанка

В сети размещены как положительные, так и отрицательные отзывы об интернет-эквайринге Сбербанка. К негативным сторонам пользователи относят непонятный алгоритм расчета стоимости услуги и высокую (по сравнению с некоторыми другими финансово-кредитными организациями) цену РКО.

К плюсам эквайринга от Сбербанка относят:

• функциональный ЛК;
• возможность оплаты с мобильных гаджетов — системы Samsung Pay, Apple Pay и т. п.;
• высокую скорость осуществления платежных операций — в среднем занимает до 5 минут;
• услугу личного менеджера, который готов ответить на любой вопрос, касающийся дальнейшего развития бизнеса;
• техническую поддержку в любое время суток 7 дней в неделю.